벤치마크 지수, 뭔지 알려드릴게요!

벤치마크 지수, 그거 진짜 뭐야?

안녕하세요. 미쿡스트릿맨입니다. 

자, 이게 바로 벤치마크 지수입니다. 투자할 때 자기 성과 얼마나 잘하고 있나 보려면 쓰는 기준이 되는 지수거든요. 예를 들어, 내가 주식에 돈을 넣어놨다? 그럼 시장 평균보다 잘 하고 있는지 궁금하잖아요? 그럴 때 딱 쓰이는 게 벤치마크 지수라는 거죠. 아주 간단하게 자기 자산이 얼마나 잘 돌아가는지 확인하는 친구 같은 존재랄까요? 뭐, 포트폴리오가 S&P 500보다 수익이 높다? 그럼 잘한 거지! 이렇게 말이죠.

 

□ 벤치마크 지수가 왜 필요하냐고?

○ 성과 평가하는 기준이 되니까

이게 진짜 유용해요. 무슨 소리냐면, 자산 운용사들이나 펀드 매니저들은 다들 투자 전략을 잘 짰는지 확인해야 하잖아요. 그럴 때 ‘S&P 500 지수보다 내가 투자한 게 잘했나, 못했나’를 비교하는 거죠. 그리고 개인 투자자들도 똑같아요. “내가 잘하고 있는 건가?” 이런 궁금증이 들 때 벤치마크가 있어야 평가를 공정하게 할 수 있는 거죠.

○ 포트폴리오 관리할 때도 필수!

운용사나 펀드 매니저들은 벤치마크 지수 보면서 더 나은 전략을 찾으려고 하거든요. 무조건 시장 평균보다 높게! 알파 수익을 노리는 거죠. 실패하면 쪽팔리는 거고, 성공하면 “나 좀 잘했지?” 이러면서 자랑하고. 이게 다 초과 수익을 내기 위한 전략입니다. 그러니 뭐, 포트폴리오 관리할 때 벤치마크는 없으면 안 돼요.

○ 시장 상황이랑도 관련이 있어요

시장 전반이 어떻게 돌아가는지도 벤치마크 보면 알 수 있거든요. 예를 들어 채권 시장을 보려면 Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index 같은 거 보면 되죠. 시장이 시끌시끌해도 벤치마크 보면 좀 감이 오잖아요? 그러니까 아주 필수적인 존재입니다.

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그런데 벤치마크 지수가 종류가 엄청 많대

□ 주식 벤치마크 지수

○ S&P 500 지수

이거 진짜 유명하죠. 미국 경제 대표하는 대형주 500개가 들어있어요. “미국이 이렇구나” 싶을 정도로 전반적인 경제 상황을 잘 보여줘요. 글로벌 투자자들도 무조건 보고요. 근데 이게 대형주 중심이라 대표성 갑!입니다. 아주 다양한 산업을 다루니까요.

○ 다우존스 산업평균지수

와, 이거는 또 다릅니다. 미국의 아주 전통적인 지수죠. 30개 대형 우량 기업으로만 구성돼 있어요. 변동성은 좀 낮은 편인데, 산업 대표성은 부족할 수 있다? 뭐 그런 느낌입니다. 근데 워낙 오랫동안 봐왔던 지수라 신뢰도는 꽤 있어요.

○ MSCI World Index

글로벌 투자할 때 이거만 한 게 또 없어요. 선진국 시장 성과를 다 종합해서 보여주니까 진짜 편하거든요. “어디에 투자할까?” 싶을 때 딱 기준으로 삼으면 좋은 지수입니다.

 

□ 채권 벤치마크 지수

○ Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index

이건 채권 시장 대표하는 지수입니다. 미국 정부 채권, 회사채, 모기지 채권 등 다 들어있어요. 그래서 안정적인 수익 자산군 평가할 때는 이게 최고죠. 채권 투자자들의 필수품 같은 존재라고 보면 됩니다.

○ J.P. Morgan Emerging Market Bond Index (EMBI)

신흥 시장 국채 투자할 때 봐야 하는 지수에요. 위험이 크긴 한데, 수익이 크니까 그런 거죠. 하이리스크, 하이리턴 느낌? 그런 거 좋아하는 투자자들 사이에 인기 많아요.

 

□ 혼합 자산 벤치마크 지수

○ 60/40 포트폴리오 지수

이건 아주 전통적인 전략입니다. 주식 60%에 채권 40%로 구성된 건데, 변동성 관리에 딱이죠. 안정성도 챙기면서 성과도 나쁘지 않은 전략이라 많이들 씁니다.

 

벤치마크 지수, 어떻게 골라야 할까?

투자 스타일에 맞게 고르는 게 중요해요. 예를 들어 미국 대형주에 투자했다? 그럼 S&P 500이죠. 글로벌 투자? 그럼 MSCI World Index. 똑같은 자산군을 비교해야 공정하니까요. 적절한 선택이 곧 투자 성과를 좌우합니다.

그럼 여러분의 성공투자를 기원할께요.

 

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자산 분류	벤치마크 지수	설명
세계 증시	MSCI World Index	선진국 주식 시장을 대표하며, 전 세계 선진국의 성과를 종합한 지수.
	S&P 500	미국의 500개 대형주로 구성된 지수로, 미국 증시의 대표적인 벤치마크.
	Dow Jones Industrial Average (DJIA)	미국의 30대 대형 우량 기업을 포함한 전통적인 지수.
	NASDAQ Composite	기술주 중심의 미국 증시를 나타내며, IT 및 혁신 기업 성과 반영.
	FTSE 100 Index	영국 런던 증권거래소에 상장된 상위 100개 대형주로 구성된 지수.
	Nikkei 225	일본의 225개 주요 기업으로 구성된 지수로, 일본 경제를 대표.
	DAX	독일의 30개 대형 기업으로 구성된 지수로, 유럽 경제에 중요한 역할.
	CAC 40	프랑스 증시의 대표 지수로, 프랑스의 주요 40개 상장 기업 포함.
	Shanghai Composite Index	중국 상하이 증권거래소에 상장된 모든 주식을 포함한 지수.
	Hang Seng Index	홍콩 증시의 대표 지수로, 주요 대형 기업들을 포함.
채권	Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index	미국 정부채, 회사채, 모기지 채권 등을 포함하는 포괄적 채권 지수.
	J.P. Morgan Emerging Markets Bond Index (EMBI)	신흥 시장 국채의 성과를 측정하며, 신흥국 경제 동향 반영.
	FTSE World Government Bond Index (WGBI)	세계 주요 국가의 정부 채권으로 구성된 글로벌 채권 지수.
	ICE BofA U.S. High Yield Index	미국의 고수익 채권(정크본드)의 성과를 측정하는 지수.
	Bloomberg Global Aggregate Bond Index	전 세계 다양한 채권을 포함한 글로벌 채권 시장 지수.
금리	LIBOR	과거 단기 대출 금리로 사용되던 기준 금리, 현재 SOFR로 대체 중.
	SOFR	미국 달러화의 새로운 단기 대출 금리 기준으로 사용되는 금리.
	Euribor	유럽 연합의 단기 금리로, 유로화 사용 국가 간 금리 기준.
	U.S. Treasury Yield Curve	미국 국채의 만기별 수익률을 나타내며, 금리 환경 분석에 사용.
원자재	Bloomberg Commodity Index (BCOM)	주요 원자재 성과를 종합하는 지수로, 금, 석유, 곡물 등 포함.
	S&P GSCI	에너지, 농산물, 금속 등 원자재 시장 성과를 반영하는 지수.
	CRB Index	전 세계 주요 원자재 가격 동향을 반영하며, 인플레이션 분석에 사용.
	WTI Crude Oil	미국 서부 텍사스산 원유 가격을 기준으로 한 원유 시장의 벤치마크.
	Brent Crude Oil	북해 브렌트유 가격을 기준으로, 글로벌 원유 시장의 기준 가격.
	LBMA Gold Price	런던 금 시장에서 설정되는 금 가격으로, 글로벌 금 시장의 기준.
부동산 및 기타	FTSE EPRA/NAREIT Global Real Estate Index	글로벌 부동산 투자 신탁(REIT)의 성과를 추적하는 지수.
	MSCI US REIT Index	미국의 주요 부동산 투자 신탁(REIT) 성과를 측정하는 지수.
	HFRI Fund Weighted Composite Index	다양한 헤지 펀드의 성과를 추적하며, 헤지 펀드 투자 성과 비교에 사용.

 

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